Ovela vakuutuspetos paljastui: 240 000 euroa lavastetuilla auto-onnettomuuksilla

Rikollisverkosto lavasti liikenneonnettomuuksia Málagassa – 32 pidetty vakuutusyhtiöiden huijaamisesta.

Espanjan kansallinen poliisi (Policía Nacional) on paljastanut rikosvyyhdin, jossa kymmenet henkilöt lavastivat liikenneonnettomuuksia Málagassa kahmiakseen vakuutuskorvauksia. Operaation seurauksena pidätettiin 32 henkilöä, joita epäillään petoksesta ja asiakirjaväärennöksistä. Pääasiassa pidätettyjen joukko on sukulaisia ja ystäviä keskenään. Yhteensä rikollinen toiminta aiheutti 243 800 euron tappiot vakuutusyhtiölle.

Tutkinta sai alkunsa yksityiseltä etsivätoimistolta, joka toimi vakuutusyhtiöiden toimeksiannosta ja havaitsi poikkeavia piirteitä useissa onnettomuuksissa, joissa osapuolet sopivat kolarista keskenään ilman poliisin kutsumista paikalle. Poliisin talousrikosyksikkö ryhtyi tutkimuksiin, jotka johtivat petosten laajuuden paljastumiseen.

Lavastettuja kolareita ilman silminnäkijöitä tai poliisin läsnäoloa

Kahdeksan kuukauden aikana verkosto järjesti vähintään seitsemän lavastettua kolaria. Onnettomuudet hoidettiin aina kahden osapuolen allekirjoittamilla eurooppalaisilla vahinkoilmoituksilla, ilman silminnäkijöitä tai viranomaisia. Usein mukana olleet ajoneuvot olivat jo aiemmin vahingoittuneita, mutta niitä käytettiin perusteena uusille korvausvaatimuksille.

Poliisin mukaan rikollisryhmä toimi ammattimaisesti: ydinjoukko rekrytoi osallistujia, järjesti ”onnettomuudet” ja hoiti kaiken paperityön. Osa osallistujista sai korvausten jaosta sovitun osuuden.

Pyramidirakenne ja laajeneva verkosto

Tutkinnassa selvisi, että verkosto toimi pyramidimallilla. Alkuperäiset järjestäjät alkoivat houkutella mukaan uusia osallistujia – ensin läheisiä, myöhemmin laajemmasta tuttavapiiristä – kasvattaakseen järjestelmän kattavuutta ja minimoidakseen omien kasvojensa näkymistä toistuvasti onnettomuuspapereissa.

Rikollisen toiminnan intensiteetti kiihtyi ajan myötä: aluksi onnettomuuksia järjestettiin harvakseltaan, mutta myöhemmässä vaiheessa jopa kuusi tapausta kuukaudessa. Samalla myös ajoneuvojen ”matkustajamäärä” kasvoi, mikä mahdollisti suuremmat henkilökohtaiset korvaukset.

Keskeiset todisteet muodostuivat pankkitilitiedoista, joihin poliisi sai tuomioistuimen luvalla pääsyn. Tilitapahtumat paljastivat rahansiirrot osallisten välillä – juuri silloin, kun vakuutuskorvauksia oli maksettu.

Poliisi: selkeästi järjestäytynyttä rikollisuutta

Poliisi kuvaa tapauksen tunnusmerkkejä järjestäytyneelle rikollisuudelle ominaisiksi. Poliisin mukaan kyseessä on vakava ja määrätietoisesti rakennettu rikosverkosto, jonka tavoitteena oli hyötyä vakuutusjärjestelmästä laittomin keinoin – ja jonka toiminta olisi todennäköisesti jatkunut ilman paljastusta.

Poliisi on siirtänyt tapauksen syyttäjäviranomaisten käsiteltäväksi.


Lähde: El País